سال تحصیلی 92-1391
 

(در فایل دانلودی نام نویسنده موجود است)

فهرست مطالب
چکیده 1
فصل اول
کلیات تحقیق
1-1-مقدمه 3
1-2-بیان مسئله 4
1-3-اهمیت وضرورت انجام تحقیق 4
1-4-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق 5
1-5-اهداف تحقیق 6
1-5-1-هدف کلی 6
1-5-2-  اهداف ویژه: 6
1-5-3-اهداف کاربردی: 6
1-6-فرضیه های تحقیق 7
1-6-1-فرضیه اصلی : 7
1-6-2-فزضیه های فرعی: 7
1-7-روش تحقیق 7
1-8-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق 7
1-9-روش نمونه گیری 8
1-10-ابزار گردآوری داده ها 8
1-11-تعریف واژه‏ها 8
فصل دوم
ادبیات و پیشینه تحقیق
2-1-مقدمه 11
2-2-بیان مسئله 12
2-3-تاریخچه پولشویی 13
2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران 14
2-5-تاریخچه بانک صادرات 18
2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی 22
2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای روان گردان (کنوانسیون وین) 22
2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال) 23
2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا 23
2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس های اوراق بهادار (IOSCO) 24
2-6-5-کنوانسیون ملل متحد برای مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو) 24
2-6-6- نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی(FATF) 25
2-7-آمار مربوط به پول شویی 27
2-7-1-ایران؛ بهشت پول شویی 28
2-8-بانکهای  ایران در مبارزه با پولشویی 29
2-9-مکانیزم های  پولشویی 32
2-10-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوکارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد 33
2-10-1- پولهای  خاکستری 33
2-10-2 پولهای  سیاه : 33
2-10-3- پولهای  کثیف (پولهای  آغشته به خون): 33
2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک 34
2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد: 34
2-12-2-حساب های وابستگان؛ 35
2-12-3-حسابهای دسته جمعی؛ 35
2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛ 36
2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛ 36
12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛ 37
2-12-7- حسابهای غیرفعال؛ 37
2-12-7-1- نقل وانتقال پول 37
2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها 38
2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها 38
2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت) 39
2-12-7-5-اسمورفینگ: 39
2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی): 40
2-12-9-بانک های پوسته ای 41
2-12-10-شرکت های بیمه 42
2-12-11- صرافی ها 42
2-12-12-تجارت بین الملل 43
2-12-13-شعب اجاره ای 43
2-12-14-بازار اوراق بهادار 45
2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی: 45
2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران 48
2-15-آثار سوء  ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری: 51
2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری: 52
2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی 53
2-17-1-ریسک اعتباری 54
2-17-2-ریسک مشتری 55
2-18-محصولات و خدمات پر ریسک نیزعبارتند از: 56
2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان: 59
2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم 61
2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1: 61
2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری: 63
2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک: 65
2-19-3-گزارش های روزانه وسوابق انتقالات خطی )تلفن ،سوئیفت و اینترنت( 66
2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه یا گردش حساب مشتری 67
2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها 67
2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی: 68
2-19-8-نگهداری سوابق: 69
2-20-واحد تطبیق: 72
2-20-1- الزامات واحد تطبیق: 72
2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان: 73
2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق: 75
 
 
فصل سوم
روش شناسی تحقیق
3-1-مقدمه 81
3-2-قلمرو تحقیق 81
3-2-1-قلمرو موضوعی تحقیق 81
3-2-2-قلمرو مکانی و زمانی تحقیق 81
3-3-روش نمونه گیری 82
3-4-تعیین حجم نمونه 82
3-5-ابزار گردآوری داده ها 83
3-6-بررسی پایایی 83
3-7-رابطه بین سوالات پرسش نامه و فرضیات تحقیق 84
3-8-تعیین روایی 86
3-9-روش تحقیق 86
3-9-1آزمون کلموگروف- اسمیرنوف 86
3-9-2ضریب همبستگی اسپیرمن 87
3-9-3  ضریب همبستگی پیرسون 88
3-9-4  رگرسیون خطی 89
3-9-5  آزمون فریدمن 91
فصل چهارم
تجزیه و تحلیل داده ها
4-1) مقدمه 95
4-2) ویژگی‌های جمعیت شناختی نمونه آماری 95
4-2-1) توزیع فراوانی جنسیت 95
4-2-2) توزیع فراوانی میزان تحصیلات 96
4-2-3) توزیع فراوانی گروه سنی 98
4-3) میانگین و انحراف معیار 99
4-4-2) آزمون فرضیات 101